Lawrence D. Rosenbaum, presidente de Saratoga Cheese Corporation, se declara culpable de fraude de los valores y fraude fiscal; Servirá hasta 9 años en prisión
La esposa de Rosenbaum, Thomasine Henderson, se declara culpable bajo acusación separada por hacer un reclamo de seguro de vida fraudulento después del suicidio de su hijo
Schneiderman: Seguiremos luchando para procesar y eliminar el fraude y hacer a los responsables rendir cuentas
ALBANY - El Fiscal General Eric T. Schneiderman anunció las convicciones de Lawrence D. Rosenbaum, de 65 años, de Albany, Nueva York, y su esposa, Thomasine Henderson, 66. El 5 de enero de 2017, Rosenbaum se declaró culpable de Grand Hurto, Fraude de Valores y Fraude Fiscal por solicitar fraudulentamente cientos de miles de dólares de inversionistas para queserías kosher y halal en el estado de Nueva York y compañías de bioenergía en el Estado de Nueva York y Costa Rica. Como parte de su petición, Rosenbaum acordó ejecutar casi $1, 000,000 en juicios a favor de sus víctimas, y será sentenciado a 3 a 9 años en prisión estatal. También el 5 de enero, su esposa Henderson se declaró culpable de fraude de seguros y Falsificación de Registros Comerciales en relación con su presentación de una reclamación falsa en un intento de obtener el pago de una póliza de seguro de vida después del suicidio de su hijo el año pasado.
"Explotar a otros para el beneficio financiero personal es reprensible, y para que un padre explote la muerte de su niño por la misma razón es inconcebible," dijo el Fiscal General Schneiderman. "Mi oficina continuará luchando para erradicar tanto el fraude de valores como el fraude de seguros y someter firmemente a los responsables de ello".
Según la fiscalía, Rosenbaum es un corredor de seguros que era propietario y operaba Rosenbaum Financial Services en Albany, Nueva York durante décadas. En aproximadamente 2001, Rosenbaum formó una compañía de responsabilidad limitada, Saratoga Cheese Company LLC, que afirmó que desarrollaría una planta de queso halal y kosher en la región de la capital, utilizando productos lácteos locales y un coagulador de queso que había aprendido cuando fue en un intercambio Estudiante en Alemania décadas atrás. En 2006, Rosenbaum reformó esta entidad como Saratoga Cheese Corporation, con el propósito declarado de desarrollar una planta de fabricación de queso en el condado de Cayuga.
También según los fiscales, Rosenbaum creó entidades relacionadas adicionales, entre ellas Saratoga Milk Corporation, que aseguraba supervisar la producción de leche para su fábrica de quesos, y Saratoga Bio Gas Corporation y Bioenergías de las Américas, que afirmó que desarrollaría usos de energía alternativa para residuos producidos por vacas en las instalaciones de queso y leche.
Según los fiscales, entre abril de 2006 y octubre de 2012, Rosenbaum solicitó casi $1 millón en inversiones privadas en Saratoga Cheese Corporation y sus entidades relacionadas prometiendo a los inversionistas retornos sustanciales y acciones de sus corporaciones. Rosenbaum usó sus diversas entidades corporativas como cuentas bancarias personales, desviando más de $600,000 y escribiendo cheques pagaderos a sí mismo, transfiriendo fondos a otras cuentas, y realizando numerosos retiros en efectivo, incluyendo retiros tanto en el área de Albany como en Costa Rica. Según los fiscales, parte del dinero robado se utilizaba para viajar desde y hacia Costa Rica, donde durante años pagó un apartamento de $1,000 dólares por mes para una novia que tenía allí. Ninguna de las instalaciones de producción o procesamiento para las cuales Rosenbaum solicitó fondos fue construida.
Rosenbaum fue acusado de 27 cargos el 20 de junio de 2016 en la Corte Suprema del condado de Albany, acusándolo de un cargo de Gran Hurto en el segundo grado (un delito de clase C), ocho cargos de Gran Hurto en el Tercer Grado( delito clase D), diez cargos de Fraude de Valores bajo la Ley Martin (un delito de clase E), un cargo de Esquema para Defraudar en el Primer Grado (un delito de clase E), cinco cargos de Falta Repetida de Declaración de Impuestos (un delito de clase E) y dos cargos de Fraude Fiscal Criminal en el Cuarto Grado (un delito de clase E).
Después de la detención de Rosenbaum en la acusación de fraude de valores, una investigación en curso por la Fiscalía General reveló evidencia de un fraude de seguros de vida por separado cometido por Rosenbaum y su esposa, involucrando la presentación de falsas reclamaciones con respecto al suicidio de su hijo Andrew Rosenbaum , quien intencionalmente se tiró en frente a un remolque de tractores en la I-87 el 8 de mayo de 2016. Según los fiscales, sólo dos días después del suicidio, Lawrence Rosenbaum supuestamente llamó a Transamerica Insurance Corporation, donde sabía que su hijo tenía pólizas de seguro, fingió que era Andrew Rosenbaum para preguntar si ser "golpeado por un camión" sería cubierto si se consideraba que era un accidente. La pareja supuestamente ocultó información material relacionada con la muerte de su hijo de la compañía de seguros para obtener injustamente más de $ 12,000 en pagos de seguros de vida e intentar obtener $50,000 adicionales en pagos de seguros.
El 9 de diciembre de 2016, Rosenbaum y su esposa, Henderson, fueron encausados en una acusación de 10 cargos en la Corte Suprema del Condado de Albany, acusándole de Fraude de Seguros en el Tercer Grado (un delito de Clase D) y Falsificación de Registros Comerciales en el Primer Grado (delito clase E), entre otros cargos.
El 5 de enero de 2017, Rosenbaum se declaró culpable ante el Hon. Roger D. McDonough, de la Corte Suprema del Condado de Albany, a los crímenes de Gran Hurto en el Segundo Grado (un delito de clase C), Fraude de Valores bajo la Ley Martin (un delito de clase E) y el Incumplimiento Bajo la Ley del Impuesto de Nueva York (un delito de clase E), bajo la acusación de fraude de valores. Rosenbaum admitió no sólo que robó el dinero de los inversionistas sino que él no presentó declaraciones de impuesto sobre la renta del estado de Nueva York, evadiendo así impuestos sobre el dinero que él desvió para sí mismo con el esquema. De acuerdo con el acuerdo de la súplica de Rosenbaum, él acordó ejecutar casi $ 1.000.000 en sentencias civiles contra sí mismo en favor de sus víctimas individuales, el Departamento de Impuestos del estado de Nueva York, y Transamerica Insurance Corporation. Será sentenciado el 16 de marzo de 2017 a 3 a 9 años en prisión estatal, y la Fiscalía General ha acordado que la resolución satisfará ambas acusaciones pendientes en su contra.
También el 5 de enero de 2017, Henderson presentó una declaración de culpabilidad ante el Hon. Roger D. McDonough, Tribunal Supremo del Condado de Albany, a los delitos de Fraude de Seguros en el Quinto Grado y Falsificación de Registros de Negocios en el Segundo Grado (ambos delitos Clase A), y acordó la entrada de un juicio civil en contra de ella a favor de Transamerica Corporación de Seguros. Henderson será condenada el 16 de marzo de 2017 a tres años de libertad condicional.
El Fiscal General agradeció al Departamento de Impuestos y Finanzas de Nueva York, División de Investigaciones Criminales, por su asistencia en este caso.
Los casos criminales contra Rosenbaum y Henderson están siendo manejados por los Fiscales Adjuntos Benjamin S. Clark y Philip V. Apruzzese de la Oficina de Cumplimiento de Crimines Financieros, la cual es dirigida por el Jefe de la Oficina, Gary T. Fishman, y la Subdirectora de la Oficina, Stephanie Swenton.
Las investigaciones del Fiscal General fueron conducidas por el Investigador Dennis Churns bajo la supervisión del Jefe Adjunto Antoine Karam. La contabilidad forense fue realizada por Meaghan Scovello. La Oficina de Investigaciones está dirigida por el Jefe Dominick Zarrella. La Sección de Auditoría Forense está dirigida por el Auditor Principal Edward J. Keegan.